Analista de Cumplimiento y Riesgo Operacional

SPIN busca incorporar a su Gerencia de Riesgo y Cobranza a un/a Analista de Cumplimiento y Riesgo Operacional. Quien deberá asegurar el cumplimiento normativo y la adecuada gestión del riesgo operacional en la empresa, a través de la implementación, monitoreo y mejora continua de controles que mitiguen los riesgos asociados a operaciones internas, delitos financieros y cumplimiento regulatorio. Todo ello en estricto apego a la normativa vigente para emisores no bancarios, incluyendo instrucciones de la CMF, la UAF y las circulares aplicables.

Principales Responsabilidades:

- Monitoreo de Transacciones Sospechosas: Ejecutar el monitoreo diario de transacciones con foco en LA/FT/ADM, generando alertas y reportes conforme a los plazos y formatos definidos por la UAF (ROS y ROE).

-Análisis de Clientes/as y Reportes Regulatorios: Evaluar transacciones inusuales, elaborar reportes para instancias internas y contribuir con evidencia para los informes regulatorios y al Comité de Riesgo Operacional, Fraude y Cumplimiento.

- Diseño e Implementación de Controles: Proponer y mejorar mecanismos automatizados y manuales para la detección temprana de operaciones sospechosas, considerando criterios normativos y patrones de comportamiento.

- Gestión de Listas de Control: Implementar controles relacionados con listas ONU, OFAC y personas políticamente expuestas (PEP), y mantener actualizados los sistemas de detección.

- Soporte Regulatorio y Auditorías: Apoyar al Oficial de Cumplimiento en la atención de requerimientos de organismos fiscalizadores (UAF, CMF) y en auditorías internas y externas.

- Colaborar en la implementación, desarrollo y mantención del programa de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y la No Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/ADM).

-Actualización Normativa y Documental: Mantener actualizados los manuales y procedimientos internos en prevención de delitos financieros y asegurar la consistencia con normativas externas.

- Revisión de Fuentes Externas: Analizar reportes como Compliance Tracker, medios de prensa y oficios regulatorios para actualizar el perfil de riesgo de los/as clientes/as.

- Enviar los reportes correspondientes a la Circular N°1 de Emisores de Tarjetas No Bancarias.