Business Analyst - Fraude y Normativo

Ser la contraparte clave para los canales digitales Pyme frente a las áreas de fraude, ciberseguridad y prevención de lavado de activos. Tu misión es asegurar que las comunicaciones y los desarrollos digitales integren de forma efectiva los controles de seguridad, cumplimiento normativo y mitigación de riesgos. Deberás garantizar que los flujos digitales sean seguros, trazables y conformes a la regulación vigente, participando activamente en el diseño de journeys, levantamiento de requerimientos, seguimiento de compromisos y gestión de indicadores que fortalezcan la protección del banco y de sus clientes Pyme.
En este rol tendrás la oportunidad de:

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    Vinculación Estratégica: Actuar como nexo entre las áreas de fraude, ciberseguridad, lavado de activos y otros equipos relevantes, y los equipos de producto, desarrollo y crecimiento de los Canales Digitales Pyme.
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    Diseño de Journey Digitales: Participar activamente en el diseño de journeys digitales Pyme, asegurando la incorporación de controles de seguridad, trazabilidad y autenticación robusta desde las etapas iniciales.
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    Gestión de Requisitos Regulatorios y Normativos: Asegurar la incorporación y seguimiento de las exigencias normativas en las plataformas web y app Pyme, coordinando planes de remediación ante brechas regulatorias detectadas en auditorías o revisiones internas.
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    Prevención de Fraude y Gestión de Riesgos: Identificar y priorizar riesgos de fraude digital asociados a procesos clave. Colaborar en la definición y actualización de reglas antifraude junto a las áreas especialistas. Apoyar el análisis de incidentes para evitar recurrencia e impulsar mejoras preventivas.
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    Apoyo en Proyectos Transversales: Participar en iniciativas de mejora continua, habilitación de nuevos productos o proyectos regulatorios, aportando la visión y el rol de control.
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    Seguimiento de Indicadores y Reportabilidad: Generar reportes, indicadores de gestión y alertas tempranas asociados a fraude, seguridad o cumplimiento. Realizar seguimiento a compromisos y planes de acción levantados por las áreas de control respecto a los canales digitales Pyme.

Para tener éxito en esta posición necesitas:

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  Experiencia: Experiencia demostrable en roles de Business Analyst, gestión de riesgos, fraude, ciberseguridad o cumplimiento normativo, preferentemente en el sector financiero o fintech.
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  Conocimientos Técnicos: Sólido entendimiento de procesos de desarrollo de software, metodologías ágiles (Scrum, Kanban) y herramientas de gestión de proyectos (Jira, Confluence u otras similares).
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  Análisis de Datos: Habilidad demostrable para analizar datos, identificar patrones de riesgo y generar reportes ejecutivos claros y concisos.
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  Comunicación: Excelentes habilidades de comunicación oral y escrita, con capacidad para interactuar eficazmente con stakeholders técnicos y no técnicos de distintos niveles jerárquicos.
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  Formación Académica: Título universitario en Ingeniería Civil Industrial, Informática, Negocios, Auditoría, o carrera afín.

Es aún mejor si tienes:

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  Experiencia en Canales Digitales: Experiencia específica trabajando con canales digitales, apps móviles o plataformas web transaccionales.
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  Conocimientos Normativos: Conocimiento profundo de la normativa relevante en materia de prevención de lavado de activos (AML), protección de datos y ciberseguridad (ej. regulaciones locales, PCI DSS, GDPR según aplique al contexto).
  
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  Certificaciones: Certificaciones en gestión de riesgos (ej. FRM, PRM), ciberseguridad (ej. CISSP, CISM) o prevención de fraude (ej. CFE).
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  Conocimiento del Negocio Pyme: Familiaridad con los desafíos y necesidades del segmento de Pequeñas y Medianas Empresas.
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  Inglés: Nivel de inglés intermedio/avanzado, que permita la lectura de documentación técnica y participación en reuniones.

En Bci buscamos innovación, calidad de servicio y una alta orientación al cumplimiento de objetivos. Si reúnes estas características, te invitamos a postular con nosotros.
Estamos en constante búsqueda de crear experiencias memorables a nuestros clientes, tanto internos como externos, por lo que valoramos el trabajo en equipo, el deseo irrenunciable por satisfacer las necesidades de nuestros clientes y la pasión por realizar una gestión de excelencia.Cuando postulas a la Corporación Bci tienes la oportunidad de acceder a un mundo de beneficios, por ejemplo:
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