Especialista Senior Políticas y Estrategia AML

¿Buscas liderar la Evolución de la Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Delitos Financieros en un entorno dinámico y de primer nivel?

Buscamos a nuestro/a próximo/a Especialista Senior de Políticas y Estrategia AML, serás el referente de AML para la primera línea de negocio. 

Tu misión será liderar con una mentalidad analítica e innovadora más allá de la interpretación normativa, la evaluación integral de los riesgos LA/FT/FP, impulsando un enfoque basado en riesgos (EBR) traduciendo las directrices y exigencias regulatorias (CMF/UAF) en soluciones y controles concretos, velando por la automatización de estos procesos, y promoviendo una cultura de gestión de este riesgo velando por la experiencia cliente.

En este rol tendrás la oportunidad de:

Políticas y Controles: Diseñar, documentar, implementar y mantener las Políticas y controles del Programa de Prevención de LA/FT/FP de Bci, promoviendo la automatización, eficiencia y colaboración con jefaturas de Prevención y Cumplimiento.

Evaluación de Riesgos: Liderar la evaluación de riesgos LA/FT/FP desde el diseño de nuevos productos y alianzas en sinergia con risk partners, equipos de producto y operaciones, proponiendo alternativas que permitan avanzar sin comprometer el cumplimiento regulatorio (CMF, UAF y afines).

Actuar como dueño en la gestión end to end de planes de acción derivados de auditorías internas y de reguladores, riesgos residuales, y de los proyectos internos del Área de Políticas y Estrategia.

Participar en mesas multidisciplinarias con especialistas del Fusion Center y Analítica para el diseño y la movilización de la implementación de los controles de PLAFTFP. 

Monitoreo Regulatorio: Anticipar e identificar el impacto de PLAFTFP en cambios normativos (UAF, CMF, Ley Fintech) y liderar planes de acción asociados.

Actuar como contraparte activa en el proceso establecido de supervisión de AML Bci a sus filiales locales.

Capacitación: Liderar el programa transversal de capacitación y cultura PLAFTFP en Bci.

Para tener éxito en esta posición necesitas:

• 
  
• Título universitario en Ingeniería Comercial, Ingeniería Civil, Administración de Empresas o afín.
• 
  
• +5 años de experiencia profesional, con al menos 3 años en alguno de los siguientes ámbitos: Compliance AML, gestión de riesgo no financieros, Jefe/PMO proyectos regulatorios, o auditoría de procesos en Banca, Fintech, Medios de Pago, Consultoría Big 4 o Reguladores CMF/UAF.
• 
  
• Experiencia demostrable en metodologías de evaluación de riesgos, dominio de enfoque basado en riesgo (EBR), marco regulatorio local e internacional (CMF, UAF, GAFI) 
• 
  
• Experiencia práctica como contraparte responsable en la atención y resolución de brechas con reguladores (CMF, UAF, otros) o auditorías internas/externas.
• 
  
• Gestión de proyectos regulatorios end to end
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• Manejo de herramientas análisis de datos y consultas SQL (ej. Databricks) para análisis de escenarios de riesgos.
• 
  
• Mentalidad de negocio y capacidad para liderar transversalmente con Producto, Operaciones, Riesgo, Auditoría y otras áreas, buscando soluciones prácticas.
• 
  
• Capacidad para comunicar temas regulatorios de forma clara, traduciendolos en recomendaciones accionables para equipos no legales.
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• Alta autonomía, proactividad, autoaprendizaje y mentalidad de ownership.
• 
  
• Nivel de inglés intermedio (B2 oral y escrito)
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Es aún mejor si tienes:

• 
  
• Certificación internacional en delitos financieros (ACAMS, CGSS o equivalente) o estudios de especialización en estos temas.
• 
  
• Certificación en gestión de proyectos o estudios de especialización en este tema.
• 
  
• Experiencia en integración de analítica de datos, herramientas de monitoreo/scoring o proyectos de automatización.
• 
  

Condiciones:


¡Prepárate para un gran inicio! En caso de ser seleccionado e ingresar con contrato indefinido, tendrás una inducción presencial de 2 semanas para sumergirte en nuestra cultura.

En Bci buscamos innovación, calidad de servicio y una alta orientación al cumplimiento de objetivos. Si reúnes estas características, te invitamos a postular con nosotros.

Estamos en constante búsqueda de crear experiencias memorables a nuestros clientes, tanto internos como externos, por lo que valoramos el trabajo en equipo, el deseo irrenunciable por satisfacer las necesidades de nuestros clientes y la pasión por realizar una gestión de excelencia.Cuando postulas a la Corporación Bci tienes la oportunidad de acceder a un mundo de beneficios, por ejemplo:

- Bono anual sólo por ser un Colaborador Bci, bono por matrimonio, bono por el nacimiento de tus hijos, bono de ayuda para el cuidado de hijos en casa, entre otros. Si tienes de ganas de estudiar puedes postular a becas de estudio y pos título para ti o tus hijos.
- Permisos para celebrar y compartir el cumpleaños de tus hijos, tu cónyuge, y para el tuyo como también para otras ocasiones especiales.
- Seguro complementario de salud y dental con copago.